Honorarberatung
Meine Servicestufen
Mit mir als dein Fachmann für Finanzen und Versicherungen, kannst du dir dein Servicelevel selbst aussuchen. Diese bauen aufeinander auf. Das Basislevel übernimmt hierbei das Grundgerüst und wird dann um ein Depot und die Altersvorsorge ergänzt. Wieso wähle ich diese Reihenfolge? Der Grund ist so simpel wie auch wichtig und einleuchtend. Die Sicherheit deiner Finanzen durch eine ausreichende Absicherung bildet das Fundament für den vermögensaufbau. Das Thema Altersvorsorge sollt hierbei eine wichtige Rolle einnehmen. Was jedoch vergessen wird, ist dass das Leben ihren Lauf nimmt und auch unerwartete Situationen aufkommen, die dich dann dazu zwingen könnten genau an diese Rücklagen ranzugehen und dir damit die Zukunft zu verbauen. Nur eine gesunde FInanzsituation kann es erlauben, dass auch für das spätere "ich" eine Absicherung getroffen werden kann. Deshalb lass uns gerne auf Stufe 1 (Basisstufe) beginnen.
1
Basis
Beratung ohne Honorar
Ich biete dir an, deine Beratung ohne eine Honorarvereinbarung zu übernehmen. Hierbei geht es darum , deine aktuellen Verträge zu betreuen und auf den aktuellen Stand zu bringen.
Es wird eine grobe Analyse deiner Finanzen angefertigt, die dir die Möglichkeit gibt möglichst schnell deine Ziele zu erreichen.
Diese Ziele herauszufinden und an deine Lebenssituation anzupassen wird der Grundstein für unseren gemeinsam Weg.
Ich betreue dich vollumfänglich in den unterschiedlichen Themenbereichen, die für dich aktuell wichtig sind.
2
Komfort
Themenbezogenes Honorar
Um die Beratung detaillierter angehen zu können werde ich mit dir zusammen ein Finanzkonzept erstellen. Ziel dessen ist es, in Form eines Depots Vermögen aufzubauen, oder dein vorhandenes Vermögen zu strukturieren und konkret an deinen Finanziellen Zielen zu arbeiten.
Durch den Verzicht auf Ausgabeaufschläge/Order-gebühren, können wir flexibel im Depot arbeiten, ohne dass dadurch Kosten entstehen. Mein Honorar wird hierbei durch eine Servicegebühr abgebildet, welches von deinem Fondsvermögen abhängt.
3
Premium
Altersvorsorge
Ich werde mit dir einen konkreten Plan für dein Alter aufstellen. Wir werden zusammen die unterschiedlichen Möglichkeiten durchspielen. In den meisten Fällen ist ein sogenannter "Netto-Vertrag" die optimale Lösung für dich. Das hängt damit zusammen, dass normalerweise die Provision in den Vertrag eingearbeitet ist und diese schädlich für die Ablaufleistung ist. Ich entkopple den Baustein Provision für dich und wir suchen den Vertrag für dich, der das Maximum aus deinen Beiträgen und dem vorhandenen Kapital herausholt.